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“什么办法?!”寺田立刻追问道。
玉城开口道,“银行债权要想获得优先清偿,还有另一个途径,那就是债权互相抵销。”
这位破产法的律师,再度提出了一个崭新的思路????即抵销。
玉城拿出了钢案件破产的相关材料,“经过破产管理人的初步审计,我们留意到日钢在最近几年因为现金流问题,在逐步剥离企业的冗余资产。比如,卖出一些上游的矿产、工厂,还有一些机械设备等等。”
“同时,由于美利坚的关税影响,虽然总体来看,日钢虽然因为关税问题,损失惨重。但是在关税生效之前,也有大量钢材的买家,进行抢购。因此,日钢也形成了大量的应收账款。
“目前日钢有价值的应收款,主要就是上述两个部分,即售卖企业资产和出售钢材形成的金钱债权。”
“接下来呢!”岛美穗也在旁边催促道。她也不希望看到日钢的战略合作的计划,最终流产。
“如果说,这些债权转让给银行的话,那么银行就可以进行抵销。打个比方说,此前日钢把一座工厂,卖了出去,对买家享有一个亿的债权。同时,日钢也欠银行一亿?的债务。”
“那么,三方,就可以签署一个协议,约定日钢将这批债权或者应收账款转让给银行。比如说,日钢约定这个债权以一亿丹的款项转让。那么,银行就会反过来欠日钢一亿?。”
“而此前,银行有对钢享有一个亿的债权。那么现在,银行同时对日钢负有一亿的债务,一亿的债权。那么,就可以进行抵销。这样一来,银行就相当于获得了变相清偿的权利。”
玉城在会议室内,洋洋洒洒的讲了十来分钟。
然而,一时之间,竟没有多少人听懂。
破产程序中的互相抵销问题,一向非常复杂。
是破产法中的艰深问题。
哪怕会议室中是具有丰富学识的总务大臣寺田,也被玉城的一番话绕得雨里雾里。
“能再说得明白一点吗?”寺田说道。
玉城点了点头:
“简单而言,就是日钢欠了银行一个亿?。于是,日钢就向银行卖价值一个亿的资产。银行要取得这个资产,需要向日钢支付一亿?。这支付的一亿?,就能够和日钢欠银行的一亿?,进行相互抵销。”
“银行不需要实际付款,日钢也不需要实际偿还银行贷款,但是银行获得了变相优先受偿日钢资产的权利。”
在玉城的解释之下??
通过互相抵销方式,来变相优先受偿。
在会议室的银行代表们,都露出了佩服的神情。不得不,钦佩这位女律师,竟然能够想出这种方法。
这一互相抵销的方式,有着极大的优势。
第一,在表面上,日钢的资产是通过公允价格转让给银行的。比如说,钢价值一个亿?的应收账款,就以一亿?的价格转让给银行。那么,这在破产法下挑不出任何毛病。因为这一转让资产的价格是公道的。
第二,不存在现金方式的流动。债权债务之间互相抵销,没有在银行和日钢之前发生任何现金往来。这意味着,破产管理人基本无法捕捉到,银行和日钢的这一交易。
“我这边做过了一个初步核算。”玉城说道,“如果把日钢这些应收账款,全部按照公允价值转让给银行,然后通过互相抵销的方式,让银行获得优先清偿。那么银行的债权大概能够拥有30%左右的保障。”
“同时,日钢还有大量的固定资产,存货。这些应该能够保障银行35%左右的债权。这样一来,两边相加,银行大约有65%的债权左右,可以获得优先清偿。”
玉城最后报出了这个数字。
65%
这是一个银行愿意接受的数字。
起码,投出去的资金没有全部打水漂。
并且,银行的债权里,还有很大一部分是利息。
相当于银行能够收回将近70%的本金。
这对于银行来说已经足够了。
有这种保障的话,银行就可以没有顾忌地向日钢提供再融资,同时继续与未来空间的战略投资计划!
“好!很好!!”寺田在会议室内拍起了手掌,“是时候,也该给那些只会捣乱的分子,一点颜色看看了!”
“如果之后重整计划顺利的话,车间承包商的债权,起码要砍掉70%!!”寺田直接说道。
听完玉城的方案,寺田长舒一口大气。
在场的银行代表们,也纷纷表示,如果玉城律师的方案能够实施的话,此前中断的融资安排可以再行启动。
日钢高层,柴田董事长,永井财务总监等人的石头,也放下了。这些破产法领域的大律师们,又为他们进行了保驾护航。至少,不需要担心自己的贪腐行为会被揪出来饿了。
岛美穗听到玉城律师的方案,内心也稍稍平和下来。她很快意识到,玉城给出的方案,不仅仅可以用来保障银行的债权优先受偿,也可以变相转移日钢的资产。而后者,对于组织来说是最要的。钢持有的含有稀土的矿产,
说不定,就可以通过这种方式,神不知鬼不觉地转入未来空间之下。
岛美?顿时在会议室开口道,“日钢一些冗余资产的剥离,我们未来空间也有兴趣。日钢现在还有一些海外的矿产、矿山。我们未来空间也愿意出价接手。到时候,我们未来空间愿意配合日钢、银行,签署合同,将日钢对我
们的债权转让给银行,从而让银行抵销他们的贷款。然后,矿产的收益,我们愿意拿出一部分来,同银行、日钢进行共享。”
岛美穗马上在玉城的方案基础上,增添了未来空间参与的细节。
见到岛美穗愿意参与,在场的人,不得不又感到振奋起来。
在不断被那位北原律师逼到死角之后??
现在,在以玉城律师的带领下,终于可以对敌人进行一场酣畅淋漓的反击!